Инвестиции в доверительное управление — возможности и перспективы

Предугадать направление движения активов на рынке Форекс многим трудно, но стремление заработать остается. Чтобы стабильно получать прибыль на валютном рынке необязательно самостоятельно торговать.

При наличии свободных средств можно зарабатывать через инвестиции в доверительное управление на Форекс. Параллельно с базовыми услугами, подобный сервис предоставляют многие брокеры. Программы позволяют инвестировать деньги и увеличить торговый оборот за счет привлечения денег вкладчиков.

Определение ДУ

ДУ на Форекс — сделка между инвестором и управляющим трейдером. Первый предоставляет доступ к своему торговому счету второму. Управляющий торгует средствами вкладчика, увеличивая его капитал, и забирая процент прибыли. Взаимоотношения выгодны обеим сторонам сотрудничества — вкладчик увеличивает свой счет, не участвуя в торговле, а спекулянт зарабатывает без привлечения собственного капитала.

Сделка между сторонами подписывается при личной встрече или после переговоров в онлайн-режиме. Взаимоотношения регулируются официальным договором. В подписанном документе оговорены торговые особенности — перераспределение прибыли, максимальная просадка, сроки сотрудничества и пр. Достоинство классического ДУ — личное общение сторон, обсуждение условий работы, оценка перспектив.

В современных условиях управление по доверенности теряет популярность из-за двух сложностей:

• Мало профессиональных трейдеров, рекламирующих в открытую свои услуги и готовых встретиться лично.
• Профессионалам не выгодно сотрудничество с вкладчиками, с размером капитала менее 10000$.

ДУ в классическом виде предлагают единицы брокеров, к тому же взимают завышенный процент комиссионных. Найти предложения о сотрудничестве можно на форумах, посвященных форекс. Однако высока вероятность натолкнуться на мошенников с обеих сторон.

ПАММ-счета, как вид доверительного управления

Классическое управление по доверенности на Форекс вытесняет инвестирование в ПАММ-счета. Сервис подобен ДУ, но упрощает передачу капитала и взаимодействие между сторонами. Работа осуществляется на стороне брокерской компании – выступает гарантом выполнения обязательств участниками. В случае успешной торговли все остаются в плюсе.

Деньги с ПАММ-аккаунта напрямую не переводятся на счет управляющего, но средства доступны для торговли. В работе трейдер задействует капитал инвесторов, и собственные деньги, что снижает риск безответственного трейдинга. Торговые операции на счету спекулянта дублируются на инвесторских аккаунтах. Как правило, дублирование происходит прямо пропорционально размеру депозита: если сумма на счету вкладчика больше капитала управляющего в 3 раза, и объем копируемых контрактов в 3 раза выше.

Некоторые брокеры вместо ПАММ-счетов предлагают МАММ инвестирование – деньги инвесторов хранятся на их счетах, а сделки открываются на основании транслируемых сигналов. Капитал расположен на счету вкладчика. Трейдер получает фиксированную плату за передачу сигналов.

Преимущества и недостатки ПАММ-инвестирования

Достоинства для управляющего:

• • Привлекать к сотрудничеству можно неограниченное количество вкладчиков. Нет необходимости персонально общаться с потенциальными инвесторами. Прибыльная торговля на протяжении длительного времени привлечет множество средств. Например, в представленной ниже статистике максимальная сумма инвестиций в один счет составляет 988360$ (информация за июль 2018 года)

• Гибкая настройка счета. Трейдер самостоятельно задает размер комиссии, мин. сумму инвестиций и ряд параметров. Вкладчик подбирает управляющего на основании собственных предпочтений.
• Увеличение дохода без повышения размера вложений. Эффективная торговля и высокий процент для вкладчика обеспечат трейдеру постоянный приток инвестиций.

Единственный недостаток работы на ПАММ-счете для управляющего — необходимость вложения средств для открытия аккаунта и торговли. Размер минимального депо определяется правилами брокера.

Преимущества и недостатки для инвестора

Достоинства:

• • Просто найти управляющего среди множественного выбора спекулянтов;
  • Детальная информация по любому из управляющих трейдеров. Например, на Alpari предоставляется развернутая статистика — доходность за разное время, образ торговли, сумма собственного и задействованного капитала;

• Система безопасности ПАММ-системы не позволяют вывести средства инвестора спекулянтом;
• Вкладчик вправе вывести деньги в любое время суток, что обеспечивает контроль рисков;
• Возможность диверсификации рисков распределением денег по разным счетам одной или нескольких брокерских компаний.

Среди недостатков:

• Инвестирование в ПАММ-счета характеризуется высокими рисками. Успешный трейдинг в прошлом не гарантирует доход в будущем;
• Недобросовестные брокеры часто корректируют статистику трейдеров, осознанно обманывая инвесторов. Подобными махинациями занимаются компании, не сумевшие привлечь к сотрудничеству опытных торговцев;
• Все брокеры публикуют статистику без комиссии управляющего трейдера. На самом деле доходность ниже.
• Найти полностью пассивный доход не получится, необходимо подобрать выгодные счета и регулярно отслеживать результативность.

ТОП-3 брокера с проверенным сервисом ПАММ-счетов

• Альпари. Компания предоставляет самую раскрученную ПАММ-систему В РФ. Количество инвесторов превышает 177000 человек. За 2017 год лучший показатель доходности составил 9594%.
• InstaForex. Вкладчикам доступно больше 37000 ПАММ-аккаунтов. Минимальный размер инвестиций — 1$.
• eToro. Крупная площадка для работы по модели ДУ. Количество инвесторов превышает отметку в 54000 человек.

Представленные площадки далеко не единственные предлагающие ДУ. Однако публикуют честную статистику по счетам.

Анализ отзывов о ДУ

Отзывы о доверительном управлении на Форекс разные. В общих чертах пользователи положительно высказываются о системе инвестирования.

Большинство выделяет следующие особенности вложения в ПАММ:

• Инвестировать лучше в нескольких управляющих — позволит распределить риски.
• Инвестиционный портфель следует составлять собственноручно. Не используйте подборки брокера.
• Минимальный срок оценки инвестирования — 1 год.
• С увеличением капитала, уменьшается доходность. Прибыль трейдера — комиссия. Когда денег в распоряжении не много, спекулянт прибегает к риску для повышения доходности. С увеличением инвестируемых средств многие управляющие трейдеры торгуют консервативно.

Выводы

ДУ на Форекс — дополнительный канал привлечения прибыли. Современный вариант классического ДУ – ПАММ-счета. Зарабатывать может не только инвестор, но и управляющий. Для каждого участника имеются определенные правила, которые стоит учитывать при торговле.

Имеете ли вы опыт работы с ДУ на валютном рынке? Поделитесь своими отзывами в комментариях ниже.