4 способа инвестиций в Форекс — пассивный доход на валютном рынке

Рынок позволяет торговать не только самостоятельно, но и вкладывать свободные средства, извлекая пассивный доход. Вариантов инвестиций в Форекс несколько и каждый из них отличается преимуществами и недостатками.

Способы вложения денег на Forex

Инвестиции разделены на две категории — собственноручный трейдинг и пассивный доход без участия человека. Лучший вариант – комбинация способов. Останавливаться на ручном трейдинге не будем – на нашем сайте способу посвящено большинство статей.

Инвестировать можно 4-мя способами:

• ПАММ-счета;
• Структурированные портфели;
• Торговые советники;
• Социальная торговля.

Два последних варианта относятся к способам условно-пассивного заработка. Большая часть работы осуществляется без присутствия пользователя. Однако необходимо вручную подбирать поставщиков сигналов и портфель финактивов.

ПАММ счета

Инвестиции ПАММ-счета относятся к пассивному заработку. Принцип функционирования:

• Подбирается управляющий трейдер по внутреннему рейтингу брокера. В таблице указывается статистика работы пользователя и показатели эффективности — просадка, доход, процент прибыли, возраст счета и пр.
• Инвестор вносит деньги на счет согласно условиям договора оферты. Задаются правила перераспределения прибыли и другие нюансы взаимодействия.
• Торговля осуществляется управляющим. Инвестор не принимает участия.
• В качестве вознаграждения, трейдер забирает часть прибыли — 10-40% зависимо от условий. Остаток направляется инвестору.

Выбирая управляющего трейдера, рассмотрите:

• Возраст счета и сумму привлеченных инвестиций. Убыточные и недобросовестные ПАММы существуют недолго и не собирают значительный капитал.
• Уровень доходности. Показатель должен превышать банковский процент. В противоположном варианте выгоднее инвестировать в депозит.
• Показатель просадки. Не существует ПАММ-счетов с отсутствием убыточных контрактов. Лучше если просадка минимальна. Убытки на Форекс — закономерное явление, но при вложении денег следует отсечь максимальное количество в начале.
• График роста депозита. Лучший вариант — постепенный рост на протяжении всего периода работы аккаунта. Скачки в любую из сторон должны вызвать сомнения. При вложении средств важна стабильность. Идеальный вариант представлен на скриншоте ниже — стабильное увеличение депозита на протяжении 2-х лет.

Сервисы ПАММ-счетов гарантируют безопасность денег инвесторов. Управляющий трейдер не имеет технической возможности вывести деньги, вложенные другими участниками.

Рассматривайте и прочую статистику, изменяющимися показателями в зависимости от типа сервиса — коэффициенты Кальмара, Швагера, Шарпа, Сортино, предельное отклонение от среднего уровня доходности. Последним параметром выявляется стабильность работы счета.

На изображении средняя прибыль превышает убытки. Показатель позволяет счету находиться в плюсе.

Главный недостаток инвестирования в ПАММ-счета — отсутствуют гарантии сохранения показателей прибыльности работы в будущем. Управляющий трейдер может ошибаться — сказывается человеческий фактор.

Подобно вложению денег в ПАММ-счет работает схема доверительного управления. Управляющему предоставляется доступ к торговому счету инвестора для трейдинга. Доступ к аккаунту и распределение прибыли фиксируются документально. В остальном условия аналогичны ПАММ-инвестированию.

Структурированные портфели

Инструмент предоставляется не многими брокерами. Суть инвестирования в структурированный портфель – подбор перечня продуктов управляющей стороной. Инвестору остается вложить деньги, и в указанный срок получить прибыль. Для портфеля подбираются доходные позиции. Отдельной строкой выделяются рисковые финактивы.

Основы инвестирования:

• Дата экспирации известна перед вложением денег. Инвестор знает, когда получит возврат вклада и прибыль.
• Капитал надежно защищен. Степень защиты предварительно обсуждается.
• Минимальный порог для входа от 2000-4000$.
• На момент заключения договора инвестор знает уровень доходности к моменту экспирации.
• Портфель доходных активов подбирается без участия инвестора.
• Срок экспирации — от 3 месяцев, чаще — от 1 года.

Уровень прибыльности достигает 100% годовых. Увеличение вложенных средств в несколько раз ожидать не стоит.

Автосоветники

Кроме наличия вкладываемых средств, требует собственноручного подбора торговых советников. Трейдинг с одним автороботом понижает надежность инвестиций. Лучший вариант — использование нескольких советников с грамотным подбором портфеля активов. Убыток по одному советнику компенсируется прибылью по другим ботам.

Метод инвестирования полностью пассивным назвать нельзя. Кроме вложения, требуется контролировать эффективность портфеля. Сравнивая с ручной торговлей, времени на обработку данных уходит в разы меньше. Но будьте готовы постоянно пересматривать состояние портфеля и оптимизировать работу роботов.

Размер прибыли неограничен. Показатели стабильности ориентировочно – 10-15% в месяц. Профит увеличивается повышением рисков, но обязательна корректировка баланса между показателями.

На скриншоте представлен отчет по торговле с привлечением советников. Уровень просадки – 5%.

Социальная торговля

Метод условно-пассивного заработка. Суть – копирование сделок другого трейдера на свой счет. Отличается от инвестирования в ПАММ – деньги не перечисляются куда-либо, остаются на счету пользователя. Торговля ведется без участия инвестора. Его роль сводится к подбору поставщика сигналов.

Подключить сигналы можно двумя методами:

• Платформа брокера.
• Сайт разработчиков сервиса социальной торговли – выбирается терминал, брокер, задаются фильтры надежности и эффективности.

Сервис социальной торговли предоставляют брокеры и разработчики платформ. Особых различий между вариантами нет.

Алгоритм процесса копирования сделок:

• После подключения к сервису, инвестор подбирает провайдера сигналов — другого трейдера. Предоставляются рейтинги участников с показателями эффективности.
• Настраивается процесс копирования сделок. Можно выбрать размеры инвестиции, выставить ограничивающие уровни и пр. Копирование ордеров возможно в автоматическом и полуавтоматическом режиме.
• Сделки открываются в соответствии с поставляемыми сигналами.

Недостаток способа инвестиций в Форекс — риски появления недостоверных сигналов от провайдера. Как показывает практика, поставщик стратегий, в прошлом показавший прирост прибыли, в будущем часто сливает сигналы. Поэтому к выбору провайдера отнеситесь с ответственностью.

Подытожим

Инвестиции в Форекс не заканчиваются на ручном трейдинге. Существует минимум 4 способа получать пассивный доход в автоматическом и полуавтоматическом режиме. Рекомендуется объединять ручной трейдинг с инвестиционной деятельностью – увеличится надежность и стабильность прибыли.

Если вы вкладываете в Форекс иными способами, будем рады узнать о них. Ждем ваших комментариев и предложений.