Что такое маржа на Форекс простыми словами, как рассчитать уровень свободной маржи

Практика биржевого трейдера невозможна без понимания маржи. Любой спекулянт, независимо от торгового опыта сталкивается с ней. Разница в правильном восприятии термина и использовании в работе опытными игроками, а новички и не догадываются о существовании. Неосознанность приводит к быстрому сливу денег, и разочарованиям. Сегодня мы проясним, что такое маржа на Форекс простыми словами, рассмотрим виды и принципы расчета.

Значение

Маржа — залог трейдера за использование кредитных средств брокера. Процедура передачи происходит при заключении нового контракта. Возвращается пользователю сразу после закрытия сделки. Если результат — полная потеря денег, сумма обеспечения переходит в распоряжение брокерской компании.

Размер определяется кредитным плечом, объемом сделки и видом актива. С увеличением плеча, сумма маржи понижается – правило создано, чтобы увеличить активность трейдеров. С размером ордера связь обратная: повышается объем — растет залог, и наоборот. В отношении вида актива существует и зависимость — если базовая валюта выше по цене USD, обеспечение увеличено, если ниже стоимости USD — уменьшена. В ситуации, когда базовая USD, размер стандартен, определяется объемом сделки и плечом.

Залог возвращается после закрытия ордера – неважно убыточный или прибыльный. Главное, не потерять весь депозит. При потере денег, маржинальная сумма выступает в качестве компенсации брокеру.

Залог списывается со счета в момент открытия позиции. Например: вы располагаете депозитом в 1000$. Каждый пункт в направлении вашего прогноза равняется 1$ прибыли, против — 1$ убытка. При движении рынка в прогнозируемую сторону залог не влияет на прибыльность. А если график движется в противоположном направлении, для полного слива понадобиться не 1000 пунктов, а 900 – 100$ списано в качестве залоговой стоимости.

Если открыть сделку на всю сумму, торговый баланс спишется в полном размере и перейдет к брокеру в качестве обеспечения – достаточно 1-го пункта движения графика в противоположном направлении для потери денег. Поэтому категорически запрещено открывать сделки на сумму всего счета. В торговле следует придерживаться правил манименеджмента, разрабатывающиеся для минимизации риска потери депозита.

В классическом понятии маржа — прибыль. Однако на Forex — это залог или чистая прибыль брокерской компании в случае слива депозита трейдером.

Где отображается значение

После открытия параметры сделки показываются на платформе. Чтобы узнать размер залога достаточно посмотреть в рабочее поле терминала. На скриншоте представлена платформа MetaTrader4. Кроме баланса, можно видеть совокупные сведения по открытым ордерам, значение свободной маржи и действующего уровня.

Маржа — 1114,41$ сумма залог брокера до закрытия позиции.
Баланс — участвующие в торговле средства. Сумма регулярно обновляется, зависимо от прибыльности или убыточности контракта.
Свободная маржа на Форекс – это определенная сумма денег, не задействованная как залог – резервные средства. Благодаря ему трейдер открывает новые сделки или задействует при просадке. Сумма будет больше баланса, если ордера в прибыли, или меньше, если сделки в убытке.
Средства — общий объем депозита. Состоит из баланса и маржи. Параметр отображает состояние депозита, если закрыть контракт сейчас.
Уровень маржи — процентное соотношение денег на депозите к сумме залога. Значение определяет, денежные средства в распоряжении у трейдера и возможность заключения новых контрактов. С увеличением показателя, снижаются риски. Именно маржинальный уровень используется для быстрого определения соблюдений правил мани-менеджмента.

Расчет

Параметр лучше знать до момента открытия сделки. Расчет уровня маржи на Форекс ведется по формуле:

Например: валютная пара евро-доллар с курсом 1,3000, плечом 1:100 и открываемый ордером объемом 0,5 лота. Согласно формуле 0,5х100000 = 50000 евро. Полученный результат умножить на 1,3 — действующий курс базовой валюты к доллару. Результат — 65000$. Средства пересчитываются на валюту, в которой открыт счет. Для многих — это USD. Если депо в евро, рассчитывается курс базовой валюты к EUR.

Полученный результат делиться на размер плеча — 65000/100 = 650$. Рассчитанное значение — залог за 1 открытую позицию с описанными параметрами.

Расчет прост. Учтите важный момент — курс базовой валюты к валюте счета, если последняя не участвует в котировке. Например: аккаунт в USD, а вы работаете с евро-иена. Требуется дополнительно посмотреть курс EUR/USD и домножить на него числитель. Сложнее работать с парой CHF/JPY – на Forex отсутствует график CHF к USD, имеется только обратный. Выхода из положения два:

1 разделить на значение обратного курса USD/CHF. Например, 1/1,5 = 0,75. В результате получается курс CHF/USD, на который необходимо домножить числитель в формуле.
Без дополнительных математических расчетов, можно найти действующий курс в открытых источниках.

Ускорить расчет помогут спецкалькуляторы, предлагаемые брокерами и информационными веб-сервисами. На скриншоте ниже сервис от «ИнстаФорекс».

Для расчета достаточно выбрать актив, валюту аккаунта, размер плеча, задать объем контракта. Результат показывается сразу.

Как использовать маржинальный уровень

Маржинальный уровень помогает трейдеру понять, соблюдены ли правила манименеджмента, основное гласит — сумма сделок не должна превышать 10% от депо. Расчет позволяет понять, не допущена ли ошибка.

На практике, если маржинальный уровень превышает значение 1000%, значить правила управления деньгами соблюдены – баланс аккаунта превышает залоговую стоимость в 10 раз. Если уровень ниже 1000%, правила манименеджмента нарушены и следует закрыть несколько позиций до восстановления нормы.

Для оптимизации торговли имеется формула расчета макс. суммы контракта через значение залога:

Для примера, рассчитаем макс. размер сделки: депозит = 1000$, торговля ведется по ВП евро-доллар (действующий курс 1,3000), плечо — 1:100. Изначально 10% от денег на депозите умножаем на плечо и получаем 10000$. После перемножаем стоимость базовой валюты (EUR) в отношении к валюте аккаунта (USD) на 10000 — 1,3х10000 = 130000. На последнем этапе необходимо разделить 10000/130000 = 0,07. Полученное значение — суммарный объем открытых ордеров на всех графиках.

Рекомендуется рассчитывать размер максимальной сделки до момента входа на рынок. Зная сумму, которую нельзя переступать, всегда будете соблюдать правила манименеджмента. Например, если максимум составляет 0,07 лота, значит при открытии ордера на 0,04 лота, можно выходить на рынок с тремя сотыми лота без нарушения рисков.

Подытожим

В отличие от классического понятия, маржа — это залог брокера за привлечение кредитного плеча. На платформе параметр представлен для справки и не влияет на прибыль при следовании всем правилам манименеджмента. Рассчитать показатель можно до открытия сделки. Значение позволяет проверить, соблюдаются ли условия управления капиталом и не пересекается ли порог максимального лота. Таким образом страхуются риски и исключается полная потеря депозита.

Если у вас остались вопросы, оставляйте их в комментариях ниже.