Кредитное плечо на Форекс, как выбрать и рассчитать через калькулятор

Не каждый трейдер располагает достаточной суммой для работы на валютном рынке. Выход из ситуации использование кредитного плеча на Forex — заемные средства, предоставляемые дилерским центром клиенту для повышения доходности инвестирования. Опция позволяет спекулянту открывать сделки большего объема. Однако убытки трейдера увеличиваются пропорционально.

Убытки брокерской компании, предоставившей заем, ограничены размером депо трейдера. Поэтому при торговле на валютном рынке требуется правильно использовать кредитных средств.

Принцип работы

При открытой сделке график движется по направлению прогноза трейдера или против него. Один пункт перемещения стоимости равняется фиксированной сумме – добавляется или вычитается с депозита, зависимо от правильности прогноза.

Валютный трейдинг осуществляется в виде «контрактов» на заданное количество лотов. 1 лот равен 100000 ед. базовой валюты. Например: валюта котирования USD, при открытии сделки на 1 лот, трейдер приобретает или продает 100000 ед. валюты.

Ход графика измеряется в пунктах, выраженных в долевых частях, 1 пункт = 0,0001% лота – стоимость пункта при работе со ст. лотом равняется 100000$х0,0001=10$. Если открытая позиция приносит 15 п. профита, в денежном выражении трейдер зарабатывает 150$. Если график уходит на 15 п. в противоположную сторону, спекулянт теряет 150$.

Капитал передается трейдеру взаймы, но физически не поступает на счет. Деньги используются только при участии сделки в торговле – каждый пункт имеет высокую стоимость, а перемещение графика потенциально принесет пользователю повышенный профит или убыток.

Если убыток достигает суммы депозита, брокер автоматически закрывает действующие позиции – предотвращается израсходование средств клиента и задолженность перед брокерской компанией.

Минимальный депозит и максимальное плечо

Для заимствования денег с целью увеличения объема позиций, трейдер обязан положить на депо определенную сумму. Другими словами, для использования плеча необходимо располагать минимальным депозитом. При открытии позиции часть средств блокируется брокером в качестве маржи, остальные деньги — участвуют в торговле. Размер минимального депозита у каждого брокера отличается.

Компании предоставляют разное КП – выражается в пропорции или коэффициентом. Например, значение 200:1 означает, что одалживаемая сумма превышает размер депо в 200 раз. Трейдер может приобрести 100000$ при наличии 500$. Стоимость пункта составит 20$. Для заработка 100$ достаточно изменения графика в нужном направлении на 5 п.

Максимальная величина КП устанавливается каждым брокером отдельно. Известны примеры компаний, предоставляющие в распоряжение заемные средства в эквиваленте 1000:1. На практике, для эффективной торговли достаточно 100:1.

Выбор и расчет КП

Для открытия и удержания позиции на счете резервируется маржа — страховка брокера на случай убыточности сделки. Величина залога во многом определяется размером КП — чем больше, тем меньше маржа. Чтобы понять, что это и как выбрать кредитное плечо на Форекс, рассмотрим 3 примера:

Размер счета 1000$, КП — 1:500, прогноз на рост EUR против USD. Трейдер решает купить 0,01 лота по 1,3400 – при лоте в 100000 базовой валюты, он хочет приобрести 1000 EUR. Рассчитываем маржу: 1000 EUR стоит 1340 USD, но с использованием КП сумму делим на 500. В итоге получаем 2,68$ — средства блокируются на счете в качестве маржи.
Депозит 1000$, КП — 1:100, прогноз и цены аналогичны предыдущему примеру. Для приобретения 1000 EUR залог составит 1340/100=13,4$.
Депо 1000$, КП 1:1, прочие условия аналогичны. Для купли 1000 EUR требуется 1340 – счет не позволит открыть позицию из-за нехватки средств.

Показатель подбирается индивидуально под торговую стратегию и размер вложений пользователя. Чтобы упростить расчеты перед каждым открытием сделки, рекомендуем использовать на Форекс калькулятор кредитного плеча. Например, подобный сервис предоставляет брокер Альпари.

Риски и их снижение

Используя КП для увеличения торговых объемов, многие новички не учитывают риски по каждой сделке. Результат небрежного отношения — потеря торгового депозита. Снизить риски позволяют правила управления капиталом. При правильном использовании размер КП не влияет на итоговый результат.

Например, при счете 1000$ используется КП 100:1. Каждый пункт равняется 10$. Если уровень SL расположен на расстоянии 20 п., при срабатывании спекулянт потеряет 200$ или 20% депозита.

Профессиональные трейдеры рассчитывают уровень риска в процентах от депозита. Правило манименеджмента: стоимость сделки должна быть ниже 2% от суммы на счету. В примере выше, при аналогичных условиях следовало использовать плечо 10:1 – в результате стоимость 1 пункта не 10$, а 1$. При движении графика на 20 п. против прогноза, убыток – 2% от депо.

Контролировать размер КП позволяют правила манименеджмента.

Влияние на операционные издержки

Размер КП влияет на стоимость торговли, за каждую сделку брокер взимает определенную плату. Издержки представлены в виде комиссионных сборов или спредов. С увеличением маржинального плеча повышаются и операционные издержки. С ростом затрат потребуется больше профита для перекрытия.

Пример: размер счета 10000$, планируется приобретение 10 лотов со спредом в 2,5 п. Размер КП — 100:1. После расчета издержек получается 25$ спреда за каждый лот, итог – 250$ за 10 лотов. Сумма при открытии сделки уже – 2,5% от депозита, что нарушает основное правило управления капиталом. Спекулянт должен заработать 2,5% профита только для перекрытия издержек при открытии позиции.

Подобная стратегия работы приведет к быстрому сливу финансов. Правильный вариант – использование КП 10:1. В результате стоимость пункта составит 1$, а итоговые издержки по 10 лотам — 25$. Подобная сумма соответствует правилам управления капиталом.

Заключение

КП — инструмент, позволяющий повысить прибыльность торговли при отсутствии приемлемой суммы на счету. Неправильное использование приводит к быстрой потере депозита. Поэтому перед выходом на реальный рынок — научитесь грамотно использовать повышающий коэффициент.

Остались вопросы? Задайте их в комментариях ниже. Обязуемся быстро ответить.