Что будет с долларом в ближайшее время по мнению экспертов

Прогнозировать курс доллара в долговременной перспективе со 100% не берутся даже самые опытные эксперты. Геополитическая ситуация в мире такова, что завтра может произойти тот самый момент «X», когда случится очередной обвал или небольшой подъем национальной валюты на мировой бирже. Реалии последних лет демонстрируют стремительный рост доллара по отношению к рублю и другим валютам стран СНГ.
Курс USD ежедневно устанавливается Центробанком РФ в 11.30 и публикуется на его официальном сайте. Краткосрочная перспектива национальной валюты США более предсказуема, поэтому большая часть трейдеров бинарных опционов ориентируются на краткосрочные опционы по валютным парам. При оценке ситуации, что будет с долларом в ближайшее время, трейдеры принимают во внимание мнение экспертов и разнообразные факторы. Разберемся подробнее, что оказывает влияние на курс USD, как выиграть в условиях волатильности валют?
Как формируются котировки доллара?
На курс USD оказывают влияние следующие факторы:
- уровень инфляции. Чем быстрее увеличивается инфляция, тем ниже котировки нацвалюты;
- состояние бюджета;
- разница проц. ставок в странах;
- доверие к нацвалюте;
- спрос на фин. рынке на сырье или какую-либо валюту;
- внешние факторы: заявление политиков разных стан, стихийные бедствия, прорывы технологий, подъем или обрушение фондового рынка;
- валютная политика.
Перечислить все факторы, которые влияют на стоимость USD просто нереально, в связи с этим трудно предсказать, что будет с долларом в долговременной перспективе. Аналитики могут давать совершенно разные прогнозы даже на ближайший месяц. Центробанк РФ старается вести сбалансированную политику, сглаживать резкие колебания котировок, не противостоять внешним факторам воздействия, чтобы субъекты экономики могли адаптироваться к изменившимся условиям. Балансировка котировок USD формирует чувство стабильности, стимулирует иностранных и отечественных инвесторов вкладывать финансы в экономический потенциал России.
Ситуация на рынке нефти — ослабление RUB
Курс RUB/USD зависит от цены нефти, а также от привязанной к нему стоимости газа. В последнее время цена нефти находилась в пределах 45-50$. Зависимость формируется таким образом: чем ниже опускается цена нефти, тем выше курс доллара. Пересечение психологически важной отметки — 40$ и ниже может означать для России обвал национальной валюты. Если нефть элитных сортов подорожает до 60$ и выше, то курс USD установится на уровне 57 руб.
В среднесрочном прогнозировании на рубль оказывает влияние именно этот фактор. По мнению экспертов, в ближайшем будущем котировки RUB не выйдут за пределы 56-60 руб. В ниспадающие периоды, например, перед зимними праздниками курс может подниматься до 65-70 руб. за 1 USD. На чем базируются такие прогнозы, есть ли еще мнения по этому вопросу, рассмотрим подробнее.
Что будет с долларом в ближайшее время в России?
В большинстве развивающихся стран к долларам относятся с определенным благоговением, ведь многие граждане хранят в них свои сбережения. В связи с этим даже простым жителям РФ и стран СНГ (не говоря уже о трейдерах БО) обязательно нужно разбираться в вопросе, что будет с долларом в ближайшее время, а мнение экспертов в этом поможет.
Стоит обратить внимание на котировки RUB/USD за последние 3 года:
На скрине рассматривается именно промежуток с 2014 по 2017 г. — это неспроста. С 2014 г. начался стремительный рост USD, означая обесценивание и ослабление нацвалюты РФ. Главная причина — напряженная политическая ситуация на Украине и странах Ближнего Востока. Снижение стоимости нефти, введенные санкции против РФ тоже сыграли огромную роль в формировании курса USD/RUB.
Но рассматривать формирование курса доллара только в разрезе ситуации внутри РФ нельзя. Доллар — международная валюта, на формирование его курса оказывает влияние огромное количество внешнеполитических, финансово-экономических факторов.
Важно! Доллар укрепляется за счет монетарной политики ФРС Штатов.
ЦБ США полностью формирует учет. ставку, от этого зависит, насколько дорогим будет USD для банкиров страны. Банки берут в долг у ЦБ США под ставку рефинансирования, отдавая USD назад с учетом ставки. Чем выше значение ставки ФРС, тем сильнее поднимутся котировки USD на межбанковской бирже Соединенных Штатов.
На скрине показано, что ставка ФРС на протяжении последних лет стремительно росла. Почему происходит рост показателя?
Рост ставки ФРС — необходимая мера и следствие на восстановление общемировой, в частности американской экономики. Новый президент США, ожидание снижения налогового бремени, реформирование внутри страны, позитивные изменения рынка труда, снижение уровня безработицы — положительные факторы для Соединенных Штатов, значит: для мировой экономики в целом. От ситуации в этой стране зависит эконом. ситуация Китая, Германии, Японии и Евросоюза.
Рынок нефти оказывает негативное влияние на котировки USD: если нефть растет в цене, то курс USD падает и наоборот. Такая зависимость не пропорциональная, она формируется на основании многих факторов, поскольку стоимость нефти отражает экономическое положение США в целом, а не только котировок USD.
Ситуация на Ближнем Востоке влияет на цену нефти, повышая волатильность этого актива. Война в Сирии, полит. нестабильность Ирака, Украины, проблемы Ливии, ядерная угроза, противоречия между крупными субъектами рынка нефти — усугубляют ситуацию. На рынок нефти также оказывает влияние экономика Венесуэлы, занимающей лидирующие позиции по резервам углеводородов.
Прогноз на 2018 №1. 50-60 руб. за 1 $ или: что будет с долларом в ближайшее время, по мнению экспертов
По вопросам курса USD мнения аналитиков отличаются. Условно экспертов можно сгруппировать по прогнозируемому курсу нацвалюты Штатов. Первая группа аналитиков считает, что котировки USD в ближайшей перспективе будут находиться на уровне 50-60 руб. Эксперты основываются на непредсказуемости рынка нефти, а также рассматривают вопрос в разрезе будущих политических событий в России — выборов 2018. В этот период власти не должны отпустить USD на произвол судьбы.
Министерство Финансов и ЦентроБанк справляются с задачей удерживания курса рубля. Правительство таргетирует инфляцию, привязывая курс RUB к стоимости нефти. Как только стоимость нефти начинает опускаться, предпринимаются усиленные меры по стабилизации ситуации. Когда стоимость «черного золота» растет, правительство перестает жестко контролировать курс и «отпускает» его.
Прогноз на 2018 №2. 55-58 руб. за 1 $ или: что будет с долларом в ближайшее время, по мнению экспертов
Вторая группа экспертов ориентируется на свежие цены на топливные энергоносители. Группа экспертов считает, что котировки USD будут находиться на уровне 55-58 руб. Такой курс возможен при стоимости топливных ресурсов на уровне 55$ за баррель и полит. ситуация в РФ не сможет сильно изменить обстановку на мировом фин. рынке.
Прогноз №2 считается менее реалистичным, поскольку инвестиции в российские цб снижаются, санкции против РФ со стороны США также усугубляют ситуацию.
Прогноз на 2018 №3. 60-65 руб. за 1 $ или: что будет с долларом в ближайшее время, по мнению экспертов
Третья группа экспертов основывается в своем мнении на формировании бюджета на 2018 г. Властям нужен курс USD на уровне 60-65 руб., чтобы «залатать» бюджетную дыру. Если доллар останется на уровне 56-58 руб., то экономика РФ начнет «поедать» золотовалютные резервы. Бюджету не хватает около 20%, поэтому курс USD/RUB, скорее всего, будут снижать.
Прогноз на 2018 №4. 72-78 руб. за 1 $ или: что будет с долларом в ближайшее время, по мнению экспертов (в. п. 2018)
Судьба нацвалюты РФ в перспективе выглядит не совсем радужно. Большинство аналитиков сходятся во мнении, что RUB во в. п. 2018 г. ожидает стремительное падение. Уже к лету котировки USD будут находиться в районе 65 руб.
Чтобы вовремя сориентироваться и заработать на укреплении USD, необходимо четко уяснить факторы падения курса RUB на 2018 г.:
- Санкции. Усиление санкций против ряда компаний РФ оказывает пагубное воздействие на котировки RUB и не подается прогнозированию. Этот фактор ограничивает приток в РФ дешевого капитала, инвестиции извне сокращаются и противостоят приходу в РФ современных технологий. Нефтегазовый сектор претерпевает потребность в притоке зарубежного капитала, особенно в плане разработки перспективных топливных месторождений. Снижение инвестиций пагубно влияет на потенциал экспорта России, в связи с этим уровень добычи нефти может снизиться.
- Падение стоимости нефти. На мировом рынке продолжается тенденция падения стоимости энергоресурсов. Как долго это будет длиться, сказать сложно. Уже сейчас снижение стоимости нефти до 40$ за баррель совершенно не смущает.
- Отток капитала за рубеж. Собственники нац. компаний хранят свои сбережения за пределами страны, следовательно, отток валюты неизбежен.
- Спекуляции граждан на валюте. Скачки доллара в 2014-2015 г. привели к тому, что при малейшем намеке население бежит к обменным пунктам, чтобы скупить USD или EUR.
- Действия Минфина и ЦБ. Чтобы бюджет «сошелся» при стоимости нефти на уровне 50$, правительству придется ослаблять RUB.
- Ужесточение действий ФРС. Рост ставки ФРС укрепляет доллар, приход к власти нового правительства может еще больше сыграть против рубля.
- Стагнация. Экономика не генерирует новые источники дохода, государству не хватает средств для покрытия дефицита бюджета.
Динамика стоимости бензина за 2014-2017 г.:
Прогноз USD/ RUB от Минэкономразвития
На основе формирования федерального бюджета Минэкономразвития составило предварительный прогноз главных параметров для экономики РФ:
- По сведениям от Reuters, в бюджет продолжают вносить снижение котировок рубля. Этот процесс по проекту должен начаться не ранее окончания президентских выборов 2018 года. В апреле 2017 года давался прогноз на уровне 68 руб. за 1 USD к концу года, но теперь до середины 2018 г. ожидается стабильный курс на уровне 59,7 руб.
- После выборов 2018 г. курс доллара начнет резко повышаться и достигнет отметки 64,7.
- В дальнейшие годы продолжится снижение нац. валюты: в 2019 — 66,9 руб., а в 2020-м — 68 руб. Также на рынок РФ окажет сильнейшее влияние падение цен нефти, ведь 60% долларовых доходов в страну зависит именно от стоимости «черного золота».
- Самый главный фактор, сдерживающий рост экономики России — бедность. В РФ проживает более 20 млн. человек, а каждый 7-й получает доход ниже прожиточного минимума, у третьей части населения доход не выше 15 тыс. руб.
За последние 3 года доходы населения снизились на 19, 2% и продолжают падать. Сама стратегия развития экономики не ориентируется на снижение бедности населения, у правительства есть задачи поважнее. В стратегическом развитии упоминаются только «качественные» параметры, но не количественные, например, уровень дохода и т. д. Стремительное развитие инфотехнологий, внедрение робототехники требует совершенно иной оплаты за труд, а не соблюдение норм соц. гарантий.
Заключение
Если основываться на мнении экспертов, то в ближайшей перспективе доллар будет расти. На этот процесс оказывают влияние, главным образом, внешнеполитические события и динамика цен нефти на мировом фин. рынке. Сдерживающим фактором могут послужить выборы президента РФ в 2018 г. Однако даже при должной «опеке» рубля в этот период небольшой рост все-таки возможен, трейдерам стоит использовать это в своей стратегии для заработка на рынке бинарных опционов.