Своп на Форексе — простыми словами как заработать, и не потерять

Большинство новичков отказывается от торговли на дневных графиках из-за наличия своп на Форексе. Другими словами, начинающих трейдеров пугают дополнительные комиссии за удержание сделки больше суток. Аналогично рассуждают неразобравшиеся спекулянты с понятием swap, и не знающие о правильном использовании операции для заработка.
Своп бывает отрицательным и положительным. На использовании показателя основано множество прибыльных стратегий.
Определение, что такое своп на Форексе
Финансовая операция, переносящая на следующие сутки открытые торговые позиции. Ее результатом является разница между кредитными процентными ставками двух валют. Если значение положительное, на счет трейдера начисляется комиссия, если отрицательное — процент списывается. В терминале swap выводится отдельной колонкой. Итоговый результат по контракту складывается из суммы в колонках «прибыль» и «своп».
С понятием пересекаются спекулянты, привыкшие работать с долго- и среднесрочными графиками. Для внутридневных сделок swap не начисляется. Определить конкретное значение комиссии по переносу сделки позволяют ставки по кредитам Центробанков.
Механизм формирования:
- Ежедневно в будние дни в 21:00 GMT (в 01:00 по МСК) выполняется перерасчет открытых сделок, независимо от времени открытия ордеров – закрываются все контракты и повторно открываются, но с учетом изменения курса.
- В каждом контракте присутствует валюта счета (личные средства участника) и кредитная валюта (покупаемый товар). При открытии новой позиции по ВП насчитывается swap исходя из действующих кредитных ставок национальных Центробанков соответствующих валют. В таблице ниже кредитные ставки ЦБ.
Swap у брокеров отличаются. Хотя большинство компаний говорит, что заработок основан на спредах, в действительности комиссия брокера закладывается в объем свопа.
Таблица показывает, минимальный swap насчитывается по самым распространенным валютным парам — фунт/доллар, евро/доллар и пр. Ситуация обоснована низкими процентными ставками в странах.
Проценты рассчитаны в годовых, а начисление производится ежедневно. Форекс работает только в рабочие дни, поэтому в 21:00 GMT со среды на четверг насчитывается тройной swap. Это учитывается при работе с большими объемами.
Как определяется swap
Рассчитать значение своп на Forex просто. Например, трейдер открывает ордер на покупку по ВП фунт/доллар – фунты покупаются за доллары. При покупке фунтов начисляется процентная ставка, а при продаже долларов вычитается кредитный процент.
Далее следует вычесть из первого значение второе: 0,5%-0,25%=0,25%. Результат положительный, а значит swap по паре gbp/usd со знаком +. Расчет для пары usd/gbp: 0,25%–0,5%=-0,25%. Следовательно, показатель отрицательный.
Безсвоповые аккаунты
Отрицательные показатели важно учитывать при удержании позиции больше 2-х недель. За столь длительный промежуток времени накопится сумма, влияющая на итоговый результат сделки. Если планируете работать с контрактами от месяца, лучший вариант использование безсвоповых счетов. Подобный сервис предоставляют практически все брокеры – востребован среди трейдеров.
Изначально swap-free счета создавались для пользователей, исповедующих ислам. Мусульманам вера запрещает проводить любые финоперации, связанные с зачислением процентов на капитал. Чтобы не нарушать принципы вероисповедания брокеры создали специальные «исламские» счета.
В большинстве современные swap-free аккаунты избавились от религиозного основания. Отсутствие комиссии при переносе сделки на следующий день в теории позволяет удерживать позицию открытой неограниченное время, однако на практике подобное происходит редко. Брокеры на безсвоповых счетах вводят ограничения по срокам использования – по завершению сделка закрывается в автоматическом режиме.
Отсутствие swap на счетах дилерские центры компенсируют увеличенными комиссионными сборами при открытии позиции. Поэтому перед регистрацией swap-free аккаунта обязательно сравните условия торговли.
Размеры ставок
Расчет операции не рассматриваем, процедура не нужна при торговле. Более важно уметь находить значение конкретного актива у выбранного брокера. Процесс купли-продажи осуществляется в автоматическом режиме, поэтому каждая брокерская компания устанавливает персональный процент за выполнение операции.
Размер swap может отличаться у разных дилерских центров на 2-3%. Посмотреть конкретные значения можно в разделе «спецификация контрактов» на веб-ресурсе брокера. Пример предложения компании Альпари:
Значения в таблице рассчитываются персонально для каждого актива и указываются в пунктах. Swap для контрактов, открытых на покупку указаны в столбце Long, на продажу — в Short. Если перед числом стоит знак минус, значение отрицательное. Со скриншота выше видно, самый значительный положительный swap насчитан по активу евро/рубль. Действующий своп обязательно входит в спецификацию используемой валютной пары. Узнать ее можно и через терминал MetaTrader4.
Заработок на swap
Операции позволяют заработать прибыль, для этого разработаны специальные стратегии. Рассмотрим торговую методику CarryTrade, в переводе с английского означает «торговля с переносом». Стратегия позволяет привлечь пассивный доход.
Алгоритм торговли:
- Находим ВП с восходящим ростом цены и высокой ставкой. Открываем сделку на покупку.
- Ежедневно брокер начисляет своп на счет. Размер показателя достигает 1,5% от объема контракта.
- При продолжении восходящего движения, сделка не закрывается.
Для многих прибыль в 1,5% несущественна, при возможности заработка на скальпинге 20-25%. Однако по результатам торговли на протяжении месяца пассивная прибыль может достичь 15-20%. Конечная цифра определяется волатильностью рынка, наличием флета и рядом факторов.
Доход по методике CarryTrade высчитывается по формуле:
Стратегия позволяет получить удвоенную прибыль — если сделка открыта по тренду, к полученным пунктам профита пользователь добавляет доход в виде свопа. Работа по методике не требует излишнего контроля — достаточно проверки значений 1-2 раз в течение дня.
Минимизация рисков
Максимально снизить риски позволяют «корзины» валют. Суть методики в подборе троек и пар валют, чтобы при разных значениях свопов компенсировать убыток и получить в итоге приемлемый результат. Основное правило при использовании корзины — пользователь должен контролировать изменение объемов открытых сделок по информации Центральных банков.
Классический пример грамотно сложенной комбинации валют — советник Basket FX. Отсюда можно заимствовать принцип построения «корзины» для работы с безубыточными контрактами. Первично разделим пары на 2 категории — с иеной и долларом.
На следующем шаге собираются «кольца» из взаимосвязанных пар. Последние подбираются, чтобы на графиках не было сильных перемещений цены одновременно по всем валютам. По методике выстраивается 100% диверсификация рисков. В случае сильного падения или роста свопа, 3-я пара должна компенсировать затраты по первым двум. Валюта подбирается, чтобы корзина пребывала постоянно в прибыли.
Мультивалютные свопы потребуют детального теханализа и наличия депозита от 5000$. Поэтому новичкам рекомендуем начать с одного кольца, и увеличивать количество до получения полноценной корзины.
Подытожим
Своп на Форекс — неотъемлемая составляющая торговли. При правильном подходе процент за перенос сделки на следующий день можно использовать для минимизации потерь и заработка. Ощутимый профит возможен при долгосрочной торговле. С увеличением срока удержания позиции улучшается итоговый результат. Поэтому внутридневные и недельные контракты малозначимы. Для получения приемлемой прибыли при долгосрочной торговле требуется большой капитал. Найдите валютную пару с повышенной процентной ставкой ЦБ, откройте сделку на 3-4 недели и готовьтесь закрыть сразу при развороте тренда.
Остались вопросы? Задайте их в комментариях ниже, мы с удовольствием ответим.