Как вернуть деньги с Форекс брокера — проверенные способы

Любая сфера, где оборачиваются большие деньги, привлекает мошенников. Не исключение рынок Forex. Способов, как вернуть деньги, если брокерская компания не желает отдавать ваши средства несколько. Первый — обратиться к регулятору.

Но чаще обманывают нелицензированные компании или дилеры с сертификатом регулятора-мошенника. В данном случае возвратить средства сложно, но можно через процедуру чарджбэк.

Когда можно возвратить средства

Потеря денег на финансовых рынках — обязательная составляющая торговли. Даже самые успешные трейдеры со временем уходят в просадку, не говоря о новичках – 95% сливают первый депозит.

Теряя деньги, одни делают логичные выводы и совершенствуют навыки, другие обвиняют брокерскую компанию в мошенничестве и пытаются возвратить вложенные средства. Важно различать ситуации: пользователь «слил» депозит по собственной неопытности, и деньги присвоены вследствие мошенничества дилера.

Если вы потеряете капитал в ходе торговой деятельности и обвините поставщика услуг, вернуть средства не получиться. Брокер опровергнет ваши доводы – представит отчет, наглядно отражающий утрату обоснованную некомпетентными действиями трейдера. Даже если обнаружите на платформе котировки, отличающиеся на несколько пунктов от информации с независимых ресурсов, дилер сошлется на своего поставщика ликвидности.

Запускать процедуру возврата средств можно, если брокер без обоснований не выводит деньги с личного счета трейдера.

Граждани РФ могут вернуть деньги в двух вариантах:

• При пополнении депозита с платежных пластиковых карт MasterCard или Visa.
• Если брокер имеет лицензию Центробанка Российской Федерации.

Существуют еще два менее эффективных способа возврата — иностранные регулирующие организации и независимые юридические фирмы. Однако на практике получит деньги очень сложно.

Чарджбэк — что это и как использовать?

Самый эффективный вариант — возврат средств через чарджбэк. Процедура доступна при пополнении счета пластиковой картой MasterCard и Visa. Другие электронные платежные системы не поддерживают возврат.

Услуга «chargeback» — финансовая операция, позволяющая держателю карты опротестовать перевод средств с целью возврата, обосновывая требование невыполнением условий противоположной стороной. При подтверждении правоты, банк-эмитент запрашивает возврат у банка-эквайера на списание средств без разрешения клиента. Процедура оспаривания платежа осуществляется банком, чьими услугами пользуется трейдер.

Срок подачи заявки — 120 дней с момента проведения платежа. Инициировать возврат денег просто. Достаточно обратиться в банк или к персональному менеджеру. Сотрудники банковского учреждения проконсультируют, о необходимых документах.

Процедура Chargeback

Помните, чарджбэк — не панацея, а финансовая операция со многими ограничениями и правилами. Возвратить все платежи не позволит строгая процедура, требующее обязательное выполнение. Банк-эквайер не всегда одобряет запросы банка-эмитента по ряду причин.

Если вы обманутый трейдер и готовы доказать свою правоту, действуйте по алгоритму:

• Подберите код-основание причины возврата. Пример таблицы представлен ниже – обязаны предоставить в вашем банке. Мошенничество брокера – код 30.

• Предъявите документы, подтверждающие транзакции: выписка, чек, операция через онлайн-банкинг. Обязателен номер платежа, дата обработки.
• Подтвердите, что являетесь клиентом брокерской компании – подойдет клиентский договор и скриншот кабинета личного аккаунта.
• Напишите стандартное заявление и передайте с документами в банк.
• Ждите рассмотрения.

При подготовке документов возникает ряд типичных проблем – распространенные решения:

• При отсутствии чеков, выписок и любой отчетной документации по денежному переводу, обратитесь за помощью в свой банк и запросите копии.
• При подаче запроса на возврат, ордера на платформе должны быть закрыты. Любые действия в личном кабинете запрещены. Обязательно оформлена и подана заявка на вывод денег.
• По окончании регламентного периода, отведенного дилером для вывода средств, необходимо сделать скриншот личного кабинета. Фиксация может использоваться в доказательство о невыполнении компанией обязательств.
• Отправить брокеру письмо, указав желание разорвать клиентский договор. Потребовать возврат депозита. Переписку с представителями брокера сохранить и предоставить в банке.

Как правило, банк клиента требует заверить копии документов нотариально. При составлении заявления на chargeback необходимо четко указать нарушенные пункты клиентского договора брокером. Длительность рассмотрения заявки от одного до нескольких месяцев. При одобрении заявки средства автоматически перечислятся на счет заявителя.

Как бороться с банковскими отказами

Многие банки присылают отказы клиентам с неаргументированными ответами. Если вы получили банальную отписку, можно подать жалобу:

• В головное представительство вашего банка.
• Непосредственно в международное представительство платежных систем MasterCard и Visa.
• В регулирующую организацию. Для России — Центральный Банк.

Платежные системы способствуют быстрому решению проблемы клиентов – имеют влияние на банковские учреждения и могут принудить вернуть деньги обманутому трейдеру. Если после обращения в инстанции не получается добиться результата, используйте другой способ.

Обращение в контролирующие организации

Подбирая форекс-дилера, обратите внимание на лицензию. Орган, выдавший документ гарантирует защиту от мошеннических действий и может возвратить средства при банкротстве дилера. Для этого регулирующие компании содержат компенсационные фонды. Ознакомиться с лучшими регуляторами можно в этой статье.

К заявке на возврат необходимо приложить перечень документов, доказывающих факт мошенничества дилера. Образец заявления и список прилагаемых материалов можно найти на официальном сайте соответствующего регулятора. Как правило, передача документов осуществляется через сайт.

Контролирующие органы способствуют возврату:

• Запускают расследование с привлечением компетентных специалистов.
• Предоставляются услуги юриста пострадавшему трейдеру.
• Накладываются штрафные санкции на брокера, вплоть до аннулирования лицензии.
• Принуждают брокерскую компанию возвратить деньги клиенту.
• Компенсируют убытки трейдера из фонда.

Регулирующая организация может инициировать разбирательство при выявлении трейдером нерыночных котировок, умышленного расширения спредов, искусственного достижения Stop Loss. Для запуска расследования процедур подайте соответствующую заявку и прикрепите пакет документов для подтверждения.

Выводы

Самый эффективный способ как вернуть деньги от форекс брокера — чарджбэк. Существуют и альтернативные варианты — обращение к регулятору, объединение с другими обманутыми трейдерами, привлечь специализированные юридические компании. Лучший вариант — предотвратить мошенничество, нежели искать способы решения потом. Поэтому к выбору форекс-дилера подходите с особой осторожностью. Облегчить поиск позволит наш рейтинг честных брокеров.